Нацбанк встановив тимчасовий ліміт у 150 тисяч гривень для переказів з картки на карту з 1 жовтня.

«Ліміт діятиме лише на вихідні перекази за всіма переказами, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізосіб», – зазначили в банку. Обмеження діятимуть протягом шести місяців.

Обмеження не застосовуватимуть:

  • для переказів грошей між власними рахунками клієнта, якщо вони відкриті в одному банку;
  • для переказів юридичним особам;
  • до операцій за реквізитами IBAN;
  • до рахунків волонтерів.

За даними НБУ, 98% банківських клієнтів щомісяця переказують суми, які не перевищують визначений ліміт. Тож обмеження не вплинуть на їхню фінансову активність.

Навіщо встановлюють обмеження 

«Дропи» – це люди, які за оплату передають реквізити й дані своїх карток іншим користувачам. Ці рахунки часто використовують як «транзитні» для переказу й відмивання незаконних грошей. Масштаби цієї проблеми оцінити складно. За даними НБУ, через картки «дропів» можуть переказувати приблизно 200 мільярдів гривень на рік. У Нацбанку сподіваються, що запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання рахунків «дропів».

Надалі для боротьби з «дропами» планують:

  • ухвалити законопроєкт №11043, відповідно  до якого збільшать суму штрафу для порушників платіжного законодавства;
  • запровадити правові норми притягнення організаторів й учасників протиправних схем до відповідальності;
  • створити відповідний реєстр, куди внесуть усіх клієнтів, картки яких використовували в протиправних схемах;
  • внести зміни до платіжного законодавства, щоб розширити повноваження НБУ;
  • посилити вимоги до банків і небанківських установ щодо обов’язкового дотримання вимог законодавства.

   Рраніше 

Раніше Нацбанк планував обмежити вихідні перекази між фізособами до 100 тисяч гривень на місяць. Також для P2P-переказів планували обмежити кількість операцій до 30 разів. Однак, якщо людина матиме підстави, то ліміти її переказів можуть й збільшувати.